Lừa đảo tài chính (investment scams) là gì?

Lừa đảo tài chính (investment scams) là hình thức lừa đảo mà kẻ gian lợi dụng lòng tham của nhà đầu tư để chiếm đoạt tiền của họ. Hình thức lừa đảo này thường có nhiều hình thức khác nhau nhưng chung quy lại, những kẻ lừa đảo sử dụng những lời hứa về lợi nhuận cao, rủi ro thấp và những cơ hội đầu tư “độc quyền” để lừa đảo người đầu tư.

Các hình thức lừa đảo tài chính thường bao gồm:

1. Hình thức Ponzi: đây là hình thức lừa đảo phổ biến nhất trong lĩnh vực đầu tư, trong đó kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao cho nhà đầu tư và sử dụng tiền của những nhà đầu tư mới để trả tiền cho những nhà đầu tư cũ. Khi số lượng nhà đầu tư mới không đủ để trả cho những nhà đầu tư cũ, hệ thống này sẽ sụp đổ.
2. Hình thức đầu tư không tồn tại: kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao từ việc đầu tư vào một loại tài sản nào đó nhưng thực tế, tài sản này không tồn tại. Những nhà đầu tư sẽ được yêu cầu nộp tiền để đầu tư vào tài sản này nhưng sẽ không bao giờ nhận được bất kỳ khoản lợi nhuận nào.
3. Hình thức đầu tư không rõ ràng: kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao từ một hoạt động đầu tư nhưng không giải thích rõ ràng về hoạt động đó. Những nhà đầu tư sẽ được yêu cầu nộp tiền để đầu tư nhưng không biết chính xác tiền của họ được đầu tư vào đâu.

Để tránh bị lừa đảo tài chính, người đầu tư nên kiểm tra kỹ các thông tin về công ty và hoạt động đầu tư trước khi quyết định đầu tư. Họ nên tìm hiểu thông tin về công ty và hoạt động đầu tư của nó trên trang web của Ủy ban Chứng khoán và Thị trường Chứng khoán.